Індія посилює «Закон про запобігання відмиванню грошей» перед оцінкою FATF
Атрибуція: Разработка организации, вільне використання, захищене авторським правом, через Wikimedia Commons

На 7th У березні 2023 року уряд випустив два офіційних повідомлення, вносячи вичерпні поправки до Закону про запобігання відмиванню грошей (PMLA) щодо «Ведення записіввіртуальні цифрові активи".  

Для цілей ведення записів і фінансової звітності обов’язки суб’єктів фінансової звітності (таких як банки) були розширені, щоб охопити розширене визначення некомерційних організацій (НУО) і політично відомих осіб (ПД).  

РЕКЛАМА

Тепер НУО включають усі благодійні організації, зареєстровані як траст, товариство або компанія Розділу 8. Відповідно до повідомлення, неприбуткова організація (НУО) означає будь-яку установу чи організацію, створену з релігійною чи благодійною метою, яка зареєстрована як траст, товариство чи компанія (зареєстрована відповідно до розділу 8 Закону про компанії). Банку, фінансовій установі чи посереднику потрібно буде збирати та підтримувати інформацію про засновників, засновників, довірених осіб та уповноважених підписантів НУО та зареєструвати інформацію про НУО на порталі DARPAN NITI Aayog.  

Повідомлення визначає політично відомих осіб (PEPs) для охоплення осіб, яким іноземна держава довірила видатні державні функції, включно з главами держав або урядів, високопоставленими політиками, вищими урядовими чи судовими чи військовими офіцерами, вищими керівниками державних корпорацій і важливих посадовців політичних партій. Банку, фінансовій установі чи посереднику потрібно буде провести процедуру «знай свого клієнта» (KYC) і вести детальні записи про характер і вартість транзакцій публічних діячів та НУО.  

Фінансові записи, зібрані та збережені фінансовими установами, стануть у пригоді правоохоронним органам PMLA для розслідування та судового переслідування правопорушників.  

Друге сповіщення включає торгівлю віртуальними цифровими активами або криптовалютами в сферу дії PMLA. Наступні п’ять типів фінансових операцій, пов’язаних із діяльністю з криптовалютами, якщо вони здійснюються від імені або від імені іншої фізичної чи юридичної особи під час діяльності, підпадають під дію PMLA: 

  1. обмін між віртуальними цифровими активами та фіатними валютами (законний платіжний засіб, виданий центральним банком) 
  1. обмін між однією або кількома формами віртуальних цифрових активів; 
  1. передача віртуальних цифрових активів; 
  1. зберігання або адміністрування віртуальних цифрових активів або інструментів, що забезпечують контроль над віртуальними цифровими активами; і 
  1. участь та надання фінансових послуг, пов’язаних із пропозицією емітента та продажем віртуального цифрового активу. 

Очевидно, сторонні веб-портали, які здійснюють криптовалютні транзакції, тепер підпадають під дію PMLA. 

Ці два сповіщення надають багато зубів агентству, відповідальному за виконання Закону про запобігання відмиванню грошей (PMLA).  

Майже за два десятиліття роботи PMLA рівень засуджених становив жахливі 0.5%. Вважається, що однією з головних причин дуже низького рівня засудження є лазівки в положеннях PMLA, які два повідомлення датовані 7th Березень 2023 звернення комплексно.  

Незважаючи на мету покращити рівень судимостей, головною причиною двох повідомлень про посилення PMLA є майбутня оцінка Індії Цільова група з фінансових дій (FATF) який має бути пізніше цього року. Через пандемію COVID-19 і паузу в процесі оцінки FATF Індію не вдалося оцінити в четвертому раунді взаємної оцінки, і те саме було відкладено на 2023 рік. Індію востаннє оцінювали в 2010 році. Два повідомлення вносять комплексні зміни до Індії закон про боротьбу з відмиванням грошей, щоб узгодити його з рекомендаціями FATF.  

Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) — це міжурядова організація, яка керує глобальними діями з боротьби з відмиванням грошей, тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення. 

Однак майже всі опозиційні партії в Індії розкритикували цей крок і сумніваються щодо справжнього наміру посилення закону про боротьбу з відмиванням грошей, який дає більше зубів правоохоронним органам.  

*** 

РЕКЛАМА

ОТРИМАТИ ВІДПОВІДЬ

Будь ласка, введіть свій коментар!
Будь ласка, введіть своє ім'я тут

Для безпеки потрібне використання служби Google reCAPTCHA, яка підпорядковується Google Політика Конфіденційності та Умови користування.

Я погоджуюся з цими умовами.